用法律武器打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法施行百日觀察

編者按

2022年12月1日起，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行。這是我國(guó)第一部專門(mén)、系統(tǒng)、完備規(guī)范反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的法律，是黨中央部署打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的標(biāo)志性成果，是中國(guó)特色反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪制度的成功探索和具體實(shí)踐。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法施行近百日來(lái)，各地各部門(mén)高度重視、多措并舉，全面運(yùn)用這一新的法律武器重拳打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，扎實(shí)推進(jìn)新法宣傳，堅(jiān)決守好人民群眾的“錢(qián)袋子”。本報(bào)今天特刊發(fā)一組相關(guān)報(bào)道，敬請(qǐng)關(guān)注。

2022年12月1日起，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行，這是我國(guó)第一部專門(mén)、系統(tǒng)、完備規(guī)范反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的法律。

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成為發(fā)案最高、損失最大、群眾反映最強(qiáng)烈的突出犯罪，嚴(yán)重危害人民群眾獲得感幸福感安全感。

新法施行已近百日，各地各部門(mén)如何用足用好法律武器推進(jìn)反詐工作？反詐工作形勢(shì)呈現(xiàn)出怎樣的新變化？下一步的工作重點(diǎn)、難點(diǎn)集中在哪些方面？《法治日?qǐng)?bào)》記者帶著這些問(wèn)題采訪了多地政法機(jī)關(guān)和專家學(xué)者。

打好斷鏈主動(dòng)仗

近日，江蘇省南通市通州區(qū)人民法院對(duì)李某某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪一案公開(kāi)審理并當(dāng)庭宣判，敲響了該院打擊電詐犯罪的“新年第一槌”。

該案中，李某某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍以其名義在通州區(qū)平潮鎮(zhèn)一電信營(yíng)業(yè)廳辦理了13個(gè)固定電話號(hào)碼及寬帶業(yè)務(wù)，并將上家送來(lái)的DAG語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)和上述固定電話號(hào)碼及寬帶相連接，根據(jù)上家的指示插拔上述語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)的電話線接口，使詐騙人員的來(lái)電虛假顯示為上述申辦的固定電話號(hào)碼。詐騙人員利用李某某接入網(wǎng)絡(luò)的固定電話號(hào)碼進(jìn)行電信詐騙，共致使9名被害人受騙，詐騙數(shù)額達(dá)117萬(wàn)余元。

任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)……反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)，提出了明確禁止規(guī)定。

新法施行以來(lái)，各地公安機(jī)關(guān)迅速打擊處理了一批涉詐嫌疑人，依法開(kāi)出“罰單”，充分彰顯了法律威嚴(yán)。

12月1日，新法施行首日，廣東韶關(guān)公安機(jī)關(guān)成功抓獲為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪架設(shè)通信設(shè)備的嫌疑人黃某，并按照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法作出行政處罰。湖北襄陽(yáng)公安機(jī)關(guān)對(duì)為電詐團(tuán)伙“引流”的某網(wǎng)絡(luò)公司和8名個(gè)人進(jìn)行了行政處罰；遼寧沈陽(yáng)公安機(jī)關(guān)處罰為電詐團(tuán)伙提供微信賬號(hào)的劉某，打響了當(dāng)?shù)胤丛p行政處罰“第一槍”。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實(shí)施詐騙活動(dòng)，離不開(kāi)金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)，他們利用這些技術(shù)和服務(wù)實(shí)施騙術(shù)、轉(zhuǎn)移資金等，鉆行業(yè)管理漏洞，采取各種包裝手法逃避打擊。因此，加強(qiáng)對(duì)這些行業(yè)領(lǐng)域的源頭治理是防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)鍵和重點(diǎn)，也是難點(diǎn)。”中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院副院長(zhǎng)、教授程雷認(rèn)為，徒法不足以自行，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的各環(huán)節(jié)進(jìn)行針對(duì)性制度設(shè)計(jì)，加強(qiáng)行業(yè)治理，壓實(shí)企業(yè)社會(huì)責(zé)任。各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部防范，特別是電信企業(yè)、銀行、支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等在反詐工作中要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立內(nèi)部控制制度和安全責(zé)任制度。

下好防范先手棋

2022年12月19日，江蘇省首家“反詐主題餐廳”在蘇州工業(yè)園區(qū)正式開(kāi)張，這是蘇州警方在多領(lǐng)域開(kāi)展反詐宣傳的一次創(chuàng)新嘗試。

蘇州市公安局蘇州工業(yè)園區(qū)分局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，“園區(qū)有高校30多所，在校師生近8萬(wàn)名，‘反詐主題餐廳’將成為我們加強(qiáng)高校學(xué)子反詐防范意識(shí)的重要窗口”。

加強(qiáng)有針對(duì)性的宣傳教育和防范預(yù)警是反詐工作的重要實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法對(duì)有關(guān)制度作了針對(duì)性規(guī)定，以期切實(shí)提升防范效果。

公安機(jī)關(guān)會(huì)同有關(guān)部門(mén)、企業(yè)建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施，下好防范“先手棋”，將工作做在受害人上當(dāng)受騙之前。

新法施行以來(lái)，最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布5起虛假征信類(lèi)詐騙典型案例，深入揭露犯罪手段，提出防騙識(shí)騙建議。廣東省公安機(jī)關(guān)積極開(kāi)展為期50天的集中普法宣傳活動(dòng)，充分利用網(wǎng)絡(luò)新媒體平臺(tái)等渠道持續(xù)開(kāi)展線上、線下宣傳。針對(duì)易受害群體，特別是老年人、青少年等群體，海南公安、金融等多部門(mén)以案說(shuō)法、以案釋法，解讀刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法類(lèi)詐騙的典型案例。

進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)……各地各部門(mén)正充分運(yùn)用各種宣傳平臺(tái)，積極構(gòu)建覆蓋全社會(huì)的反詐宣傳體系，組織開(kāi)展形式多樣的反詐宣傳活動(dòng)，提高反詐宣傳的覆蓋面和精準(zhǔn)度，努力為老百姓的“錢(qián)袋子”上一把“安全鎖”。

構(gòu)建反詐新格局

2022年12月1日下午，在浙江省金華市義烏市網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急指揮中心，義烏市委網(wǎng)信辦、檢察院、公安局、市場(chǎng)發(fā)展委、市場(chǎng)監(jiān)管局等十余家單位負(fù)責(zé)人齊聚一堂，就電商云倉(cāng)等新業(yè)態(tài)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作召開(kāi)圓桌會(huì)議。

會(huì)上，各方達(dá)成一致共識(shí)和會(huì)商意見(jiàn)：細(xì)化明確相關(guān)部門(mén)監(jiān)管職責(zé)，督促落實(shí)行業(yè)企業(yè)主體責(zé)任，建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“分業(yè)分層監(jiān)管、聯(lián)合聯(lián)動(dòng)執(zhí)法”體制機(jī)制；加強(qiáng)行政監(jiān)管與行業(yè)自律、企業(yè)合規(guī)有機(jī)銜接，探索制定電商云倉(cāng)行業(yè)網(wǎng)絡(luò)信息安全、個(gè)人信息保護(hù)合規(guī)指引，將反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙納入行業(yè)培訓(xùn)重要內(nèi)容，通過(guò)行業(yè)共同倡議等方式提升企業(yè)自律、反詐意識(shí)，落實(shí)寄遞用戶信息安全保護(hù)主體責(zé)任。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法明確了各級(jí)人民政府和有關(guān)部門(mén)要綜合運(yùn)用法律、科技、教育、行政等手段開(kāi)展預(yù)防和治理工作，應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

山東加強(qiáng)政、警、企三方協(xié)同聯(lián)動(dòng)，建立手機(jī)線索快打?qū)０啵哔|(zhì)量開(kāi)展專案打擊、預(yù)警勸阻、技術(shù)反制、防范宣傳、“斷流”清源等工作，全省涉案手機(jī)卡線索同比下降29.3%；湖北武漢、廣東深圳建立黑名單共享機(jī)制，加大辦卡管控力度，新開(kāi)卡涉案數(shù)大幅下降……從提高堵截能力，到及時(shí)推送預(yù)警信息、勸阻群眾免于被騙，再到完善止付凍結(jié)機(jī)制，各地各部門(mén)不斷建立完善反詐體制機(jī)制，提升技術(shù)反制能力，推進(jìn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)，加強(qiáng)大數(shù)據(jù)研判，切實(shí)為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了有力支撐。

“下一步加強(qiáng)溯源治理、綜合治理的執(zhí)法任務(wù)仍然艱巨。”程雷指出，公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，要完善機(jī)制、加強(qiáng)依法打擊工作，而如何協(xié)調(diào)好執(zhí)法機(jī)構(gòu)之間的決策職能，形成更強(qiáng)合力，也是公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)要關(guān)注研究的問(wèn)題。

“此外，涉詐資金返還難一直是受騙群眾關(guān)心的問(wèn)題之一。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的出臺(tái)，為公安機(jī)關(guān)規(guī)范處置涉詐資金提供了法律支撐。公安機(jī)關(guān)應(yīng)加快制定涉詐資金處置規(guī)定，進(jìn)一步明確涉詐資金處置的工作流程和措施，確保有關(guān)工作依法高效開(kāi)展?！背汤渍f(shuō)。（法治日?qǐng)?bào)）